針對近期有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙，國家金融監(jiān)督管理總局近日發(fā)布風(fēng)險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產(chǎn)安全。

冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：

手法一：偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙。不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過短信、快遞信函等渠道，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。

手法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者，誘導(dǎo)其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”，誘騙登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

手法三：冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯(lián)系消費者并騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時產(chǎn)生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復(fù)征信”，需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進行“信用佐證”，并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉(zhuǎn)賬，不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。

以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義，利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。為保護廣大消費者信息安全、財產(chǎn)安全等合法權(quán)益，金融監(jiān)管總局提示：

一是金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會與消費者有任何資金往來。金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財?shù)取盎乜钋馈保粫ㄟ^QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。

二是選擇正規(guī)機構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應(yīng)通過具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告?zhèn)鲉巍⑸缃幻襟w等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔(dān)保”貸款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。

三是加強個人信息保護，謹防信息泄露。對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息，消費者要仔細辨識，妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息，不點擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對外提供個人信息，避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。  據(jù)新華社