在購買保險公司的保險產(chǎn)品時，會遇到需要提供身份證明材料、填寫財務(wù)問卷或者進一步核實相關(guān)信息的情況，這是保險公司按照金融機構(gòu)反洗錢的相關(guān)要求開展的客戶身份識別工作。

什么是客戶身份識別？

客戶身份識別是反洗錢工作中的一個重要環(huán)節(jié)，是金融機構(gòu)根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)，建立和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，采取相應(yīng)的措施了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

保險公司為什么要進行客戶身份識別？

客戶身份識別是金融機構(gòu)反洗錢三大核心義務(wù)之一，也是金融機構(gòu)反洗錢工作的第一道防線。保險公司按照法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定，做好客戶身份識別工作，也是為了進一步提高服務(wù)質(zhì)量，從而保障客戶的合法權(quán)益。

客戶的“身份基本信息”包括哪些內(nèi)容？

按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。

保榭萱